Generationenberatung

Für Ihr Leben. Für Ihre Lieben.

Die Generationenberatung besitzt in unserem Haus einen hohen Stellenwert. Sie erhalten kompetente Informationen zu Erbe, Erbfall, Testament, Vorsorgevollmacht und Patientenverfügung.

Schritt für Schritt

Erstgespräch

Erstgespräch
  • Ziele und Wünsche
  • Persönliche und familiäre Gegebenheiten


In dem Erstgespräch werden Ihre persönlichen Wünsche und Ziele festgehalten. Die relevanten privaten und familiären Gegebenheiten werden erörtert. Hierbei werden auch Ihre Prioritäten bei der Vermögensnachfolge festgelegt, wie zum Beispiel die Versorgung des Ehepartners. Wichtig ist es ebenso, gemeinsam Ihre bereits getroffenen Regelungen zu betrachten.

Analyse und Konzept

Analyse und Konzept
  • Zusammenfassung Ziele/Wünsche und Regelungen
  • Analyse der Ausgangssituation
  • Konzept mit Handlungsempfehlungen


Anhand Ihrer Informationen erfolgt zunächst eine Zusammenfassung Ihrer Wünsche und getroffenen Regelungen. Im Anschluss folgt eine umfassende Analyse der Ausgangssituation. Eine Übersicht über die grundsätzlich vorhandenen rechtlichen Gestaltungsmöglichkeiten wird erarbeitet.

Präsentation

Präsentation
  • Präsentation Konzept mit Handlungsempfehlungen
  • Umsetzung der gemeinsam entwickelten Strategie


Sie erhalten Handlungsempfehlungen, die auf Ihre individuelle Lebenssituation zugeschnitten sind. Bei konkretem Handlungsbedarf in juristischen und steuerlichen Themen empfehlen wir Ihnen Kooperationspartner, zu denen wir Sie gerne begleiten.

Überprüfung

Überprüfung
  • Sind die getroffenen Regelungen aktuell?
  • Besteht weiterer Handlungsbedarf?


Gemeinsam überprüfen wir regelmäßig Ihre getroffenen Regelungen zur Anpassung an die gegenwärtige Lebenssituation.

Selbstbestimmung

Selbstbestimmung

Ein Erbfall ist eine komplexe Angelegenheit. Er berührt zahlreiche Aspekte: rechtliche, steuerliche, wirtschaftliche, persönliche und emotionale. Im Regelfall steht einer dieser Aspekte im Vordergrund, die anderen treten dahinter zurück.

Wichtig ist eine Betrachtungsweise, die die verschiedenen Aspekte berücksichtigt und in Einklang bringt. In der Generationenberatung wird das Wissen der verschiedenen Fachleute miteinander verknüpft und zusammengeführt. Nur so lassen sich Ihre Ziele in Ihrem Sinne optimal verwirklichen.

Was ist Ihnen wichtig?
Die Versorgung des Partners?
Der Erhalt des Familienfriedens?
Schenkung zu Lebzeiten?


Genau hier setzt die Generationenberatung der Volksbank Rhein-Lippe eG an: Sie führt – wie kein anderes Angebot in der Region – Experten- und Fachwissen zusammen. Die Generationenberatung ist in herausragender Weise geeignet, selbstbestimmt zu agieren und bietet einen echten Mehrwert. Hierdurch gewinnen Sie die Sicherheit, die passenden Regelungen zu treffen.

Familienfrieden

Familienfrieden

Die Generationenberatung ist ein Gesamtkonzept, das viele Facetten Ihres Lebens berücksichtigt: Ihre persönlichen Ziele und Wünsche, Ihre familiäre Situation, Ihre Vermögensund Vorsorgesituation sowie erbrechtliche und steuerliche Einflüsse.

Dazu sind viele Familieninteressen, Ansprüche und Überlegungen im Gleichgewicht zu halten. In diesem Zusammenhang ist für uns auch der partnerschaftliche Umgang mit Rechtsanwälten, Notaren und Steuerberatern selbstverständlich. Gerade vor dem Hintergrund der Komplexität, kann es im Einzelfall wichtig sein, weitere Spezialisten aus der genossenschaftlichen FinanzGruppe einzubinden.

Unser Anspruch an die Generationenberatung, Sie umfassend und ganzheitlich zu unterstützen, wird konkret greifbar, wenn Regelungen und Wünsche nicht zusammenpassen.
Zum Beispiel möchten Sie eine Immobilie an ein Kind übertragen, haben jedoch nicht an den Ausgleich weiterer Erben gedacht.

Was Sie aufgebaut haben ist schützens- und erhaltenswert. Die Generationenberatung unterstützt Sie, Ihren Familienfrieden zu erhalten.

Vorsorge

Vorsorge

Treffen Sie Vorsorge für Erbe, Erbfall, Testament, Vorsorgevollmacht und Patientenverfügung. Durch unsere umfassende Analyse in der Generationenberatung erhalten Sie Sicherheit und Transparenz.

So bietet Ihnen die notarielle Vorsorgevollmacht inklusive Patientenverfügung die Sicherheit, dass Sie zum Beispiel von einem Familienmitglied Ihres Vertrauens in finanziellen und gesundheitlichen Angelegenheiten betreut werden können.

Nun ist der Weg in die Zukunft kein fester, vorgezeichneter: Familienverhältnisse und Ansichten können sich ändern. Das bedeutet, dass wir Ihre Planungen von Zeit zu Zeit immer wieder besprechen, um sie bei Bedarf Ihren Wünschen neu anzupassen. Die Generationenberatung unterstützt Sie dabei, die richtige Vorsorge zu treffen.